#經典恆久遠
#投資請找神隊友
#打造投資雪球的3個策略
#近期投資震盪有感而發文
最近台股震盪,不少股民的心情不太妙。某天一早6點我打開FB,看到一位資深股民臉友,到華山市場2樓傳統燒餅豆漿老店打卡,發文寫了3句話「最近股票賠太多,晚上睡不著。早起買早餐」…….
受到8月台股大盤震盪向下的影響,股民心情可能都受到不少影響。每每在不同的講座或是課程上,學員都會問我:「老師能不能分享一下你最近買(投資)甚麼標的?」
#四寶媽買什麼
不是我不夠大方,不想分享買什麼標的,而是最怕學員只學半套,也不見得賺到錢。什麼是「學半套」,因為學員只會聽進我買的基金或是股票名稱,卻不會認真聽進我的投資策略。好的標的,也要搭配合適的投資策略,才能創造符合期待的報酬。
但真實情況經常是,學員買在相對高點,一碰到震盪,小賠又耐不住恐慌,就趕緊停損、被洗出局;或停止扣款,低檔沒扣到,等市場回來又開始扣款,完全掌握不到定期定額,漲也買進單位數,回檔買進更多單位數,讓成本持續降低的精隨。
#投資學全套
那怎麼辦呢?既然投資不能學半套,那「全套」的功夫怎麼學?其實也不複雜,只要掌握3個操作策略,就可以成功一半、立於不敗之地了。
策略一:選擇可靠的長期戰友
想打勝仗,找豬隊友靠譜、還是找神隊友才可靠?這根本就是個不必想就可以回答的問題!
投資豬隊友是什麼?就是績效大起大落、不穩定的基金,千萬不要考慮。投資神隊友的特色有1.績效穩健;2.年化報酬率8%以上;3.成立10年以上,歷史績效經得起考驗。
在這3個特色中,我個人認為第3點特別重要,過去我籌辦Smart台灣基金獎多年,每一年都是從上千檔的基金中精挑不超過20檔的基金,且一個類型、同一市場中指會精挑一支。在挑選基金的過程中,評審們都非常重視「長期、穩健」的報酬率。台股每年的冠軍基金通常都不一樣,但得獎的台股基金卻常見老面孔,因為評委們在選基金的時候,年度績效第一絕不是重要考量,反而是3年、5年、10年的年化報酬率是否穩定,是否都在同類型基金中排行前10名內,績效也不會因為明星經理人走人或調職而摔下來。
所以,不管是選基金或是ETF,我就屬於「老派」的人,基金超過10年以上、ETF成立超過5年以上,我更能安心推薦給學員或粉絲。
#老派投資法
#基金也是老的好
策略二:長期投入(定時定額)搭配跌1買2原則
投資要能賺錢,透過配置、長期投入比擇時投資更重要。定時定額的好處想必大家都很熟悉了,透過紀律投資,持續買進,可以有效分散風險。
但如果想要放大報酬率,那就得掌握市場震盪時、低檔加碼的好時機。該怎麼加碼?如果從基金淨值來看,當淨值跌10%,就不妨加碼10%或20%,用「1:1或1:2」的概念來買。例如定時定額每月1萬,淨值跌10%,加碼1000元,跌20%,加碼2000元,如果膽子更大,可以加碼每月投資金額的20%也行。
目前金融科技很進步,不管是透過基金公司、銀行或是基金平台下單,都可以設定依照比例加碼/減碼的功能,不必隨時留意淨值高低變化,透過機制去克服人性做不到的地方,以群益投信來說「群益日日扣」(意指每天都可以設定為扣款日)就提供這樣低檔加碼的功能。
#日日扣
策略三:長期投資,不妨長期存基金
巴菲特以「雪球」的價值投資理論見聞於世界,他主張「只要找到濕的雪,和很長的坡道,雪球就會越滾越大。」所以,找對標的,還要長期投入,才能滾出可觀的報酬率。
這些年「存股」理論大行其道,但這樣的操作方式也適用於「基金」,把錢長期投入,用來「存基金」,透過經理人的選股功力,自動汰換投資組合中產業前景改變、基本面變差的股票,會比自己選股、抱股、存股的壓力小一些,也不失為一個存退休金、子女教育金的好方法。
#存基金
#存對好基金
#打造投資雪球
有跑步的人就知道,短跑靠的是爆發力、馬拉松長跑靠的是「配速」。我想,對多數人來說,投資都不是想要搶短,而是想透過穩健的方式,累積資金,完成中長期的理財目標。因此,懂得「投資配速」也很重要,何時該緩、何時該加速,找到屬於自己的投資節奏,透過經理人幫忙挑對股票,降低個人誤判的機率,找到屬於自己的長長的坡道,再透過下跌加碼、上漲減碼的投資策略配速,你也能打造專屬自己的投資雪球。
#警語一定不能少
投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
相關基金介紹,群益馬拉松基金> https://bit.ly/3h9cST5
群益馬拉松歷史淨值 在 1290萬元的退休金[備註一 - Facebook 的推薦與評價
自群益馬拉松成立以來每月26日扣款1萬元至2021/4/30,結算淨值日總市值12 ... 以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及 ... ... <看更多>
群益馬拉松歷史淨值 在 [新聞] 群益馬拉松基金操盤手換人- 看板Fund | PTT職涯區 的推薦與評價
由於這檔基金歷史悠久且是二○○七年國內基金規模爆增最多的,後續表現令人關注! 群益投信馬拉松基金去年淨值差點破百,原本該投信準備在去年第四季歡慶台灣投信界的 ... ... <看更多>
群益馬拉松歷史淨值 在 [新聞] 群益馬拉松基金操盤手換人- 看板Fund 的推薦與評價
1.原文連結:
https://news.chinatimes.com/2007Cti/2007Cti-News/2007Cti-News-Content/0,4521,120501+122008030300089,00.html
2.內容:
投信經理人此波大搬風也掃到了大投信,群益旗艦基金─馬拉松百億元操盤手換人
了!
群益馬拉松基金原基金經理人林一弘日前走人,業界傳聞是被重金挖角。由於這檔
基金歷史悠久且是二○○七年國內基金規模爆增最多的,後續表現令人關注!
群益投信馬拉松基金去年淨值差點破百,原本該投信準備在去年第四季歡慶台灣投
信界的里程碑,終於出現了一檔破百元的台股票基金。然而,人算不如天算,該基金淨值
去年最高到九八.一三元(九十七年十月十八日)後,就因股災走跌,近期台股雖見反彈
,該基金淨值仍在七二元附近,規模從一九六億元縮到一五七億元。
但即使如此,根據理柏資訊統計,群益馬拉松自成立(一九九六年八月二十日)以
來到二○○八年一月底,十一年多下來幫投資人賺了六倍,同期間大盤漲幅僅二四%!
對於群益馬拉松基金經理人易主,群益投信堅定表示,新基金經理人─吳文同依然
可以創造出不錯的績效!這檔基金成立至今歷任過七位基金經理人,但績效一直穩健,主
要是該投信相當重視團隊合作,光台股基金研究團隊就有二十人。
這波基金經理人搬風,近期傳出有某國內老字號投信投研部主管有意將帶團隊出走
,適逢基金獎剛公布完畢,預期績效表現出色的經理人或是投資研究團隊,都是中小型投
信高層想要高薪挖角的對象。
3.心得與應變措施
由於每個基金經理人想法與理念不同,此外,為了要釐清績效與責任,往往上任後
第一件事情就是更換持股。通常陣痛期績效往往不彰,而此其間長達一到三個月不等
,受益人可以停扣或者贖回靜待其變。
--
漫漫婚姻二十年
薄薄判決一頁書
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 59.115.201.176
... <看更多>